Jubilación
Ahorra para tu jubilación mediante aportaciones de tu sueldo.
Todos los empleados pueden participar en un plan de ahorro para la jubilación de JHHS. Las opciones del plan de jubilación varían según el hospital o la organización miembro y según si usted pertenece a un sindicato.
Seleccione la pestaña correspondiente a su hospital u organización miembro y a su situación sindical. para ver sus opciones de ahorro para la jubilación.
Usted es elegible y está inscrito automáticamente en el plan de ahorro 403(b). Si fue contratado antes del 1 de enero de 2016, también es elegible para el plan de pensiones.
Plan de ahorro 403(b)
Como nuevo empleado, se le inscribirá automáticamente en el plan de ahorro 403(b) con una contribución antes de impuestos de 2%. La cantidad que contribuye aumenta automáticamente en 1% cada año, hasta un máximo de 10% de su salario anual.
Puede suspender las aportaciones o los aumentos automáticos al plan en cualquier momento.
Formas de contribuir
Puede aportar una cantidad fija en dólares o un porcentaje de su salario como:
- Antes de impuestosLas aportaciones se depositan antes de impuestos y se deducen de su salario. Esto reduce sus ingresos imponibles, pero pagará impuestos cuando retire el dinero.
- Roth (después de impuestos)Las aportaciones se depositan después de impuestos y se deducen de tu salario. Esto reduce tu salario neto, pero no pagarás impuestos cuando retires el dinero.
Límites de contribución
Puede aportar hasta $24,500 en 2026.
Si tienes 50 años o más, puedes aportar $8,000 adicionales en aportaciones de recuperación.
Contribuciones del empleador
JHHS realizará una contribución anual a su plan de jubilación antes del 15 de marzo si usted:
- Fueron contratados antes del 1 de enero de 2016.
- Haber completado un año natural de empleo en el que haya trabajado al menos 1,000 horas.
- Estaban empleados activamente el 31 de diciembre del año anterior.
JHHS contribuirá con 4% de su salario anual, incluso si usted no contribuye al plan.
Si realiza una contribución, JHHS igualará el 50% de sus contribuciones, hasta un máximo de 2% de su salario anual.
Cuando adquieres derechos sobre las aportaciones de JHHS
Siempre tendrás 100% de derechos adquiridos sobre tus aportaciones al plan de jubilación.
Las contribuciones de JHHS se acumulan en función de sus años de servicio (años de empleo en los que se le acreditan 1,000 horas o más):
| Años de servicio | Porcentaje adquirido |
|---|---|
| Menos de 2 | 0% |
| 2 | 25% |
| 3 | 50% |
| 4 | 75% |
| 5 | 100% |
Plan de pensiones
Si fue contratado antes del 1 de enero de 2016, tiene derecho a una pensión. El monto anual de la pensión se determina en función de:
- Compensación promedio: Los tres años consecutivos más altos en el último periodo de diez años.
- Años de servicio: Número de años naturales en los que trabajó al menos 1,000 horas, hasta un máximo de 40 años.
Cómo calcular el importe de su pensión
El monto anual de su pensión se calcula de la siguiente manera: 1% de su compensación promedio x años de servicio.
Supongamos que su remuneración media fue de $87,000 tras 15 años de servicio en JHHS. Su pensión anual sería:
87 000 x 0,01 x 15 = 1 TP 61 T 13 050
Cuándo recibirás tu pensión
Tienes derecho a la pensión completa tras cinco años de servicio.
Hay varias formas de recibir su pensión, entre ellas:
- Pago único si el valor de la pensión es igual o inferior a $25 000.
- Opciones de anualidad que pagan un beneficio mensual hasta que usted o su beneficiario fallezcan.
- Opción de reembolso en efectivo que paga beneficios mensuales durante su vida y un pago único a su beneficiario por el valor restante de su beneficio después de su fallecimiento.
- Opción de ingresos nivelados que ajusta el monto de su beneficio antes y después de que comiencen los beneficios del Seguro Social.
Para obtener más información, consulte el Summary Plan Description.
Usted es elegible y está inscrito automáticamente en el plan de ahorro 403(b) y el plan de pensiones.
Plan de ahorro 403(b)
Como nuevo empleado, se le inscribirá automáticamente en el plan de ahorro 403(b) con una contribución antes de impuestos de 2%. La cantidad que contribuye aumenta automáticamente en 1% cada año, hasta un máximo de 10% de su salario anual.
Puede suspender las aportaciones o los aumentos automáticos al plan en cualquier momento.
Siempre tendrás 100% de derechos adquiridos sobre tus aportaciones al plan de jubilación.
Formas de contribuir
Puede aportar una cantidad fija en dólares o un porcentaje de su salario como:
- Antes de impuestosLas aportaciones se depositan antes de impuestos y se deducen de su salario. Esto reduce sus ingresos imponibles, pero pagará impuestos cuando retire el dinero.
- Roth (después de impuestos)Las aportaciones se depositan después de impuestos y se deducen de tu salario. Esto reduce tu salario neto, pero no pagarás impuestos cuando retires el dinero.
Límites de contribución
Puede aportar hasta $24,500 en 2026.
Si tienes 50 años o más, puedes aportar $8,000 adicionales en aportaciones de recuperación.
Plan de pensiones
El monto anual de la prestación de pensión se determina en función de:
- Compensación promedio: Los tres años consecutivos más altos en el último periodo de diez años.
- Años de servicio: Número de años naturales en los que trabajó al menos 1,000 horas, hasta un máximo de 40 años.
Cómo calcular el importe de su pensión
El monto anual de su pensión se calcula de la siguiente manera: 1.4% de su compensación promedio x años de servicio.
Supongamos que su remuneración media fue de $87,000 tras 15 años de servicio en JHHS. Su pensión anual sería:
87 000 x 0,014 x 15 = $18 270
Cuándo recibirás tu pensión
Tienes derecho a la pensión completa tras cinco años de servicio.
Hay varias formas de recibir su pensión, entre ellas:
- Pago único si el valor de la pensión es igual o inferior a $25 000.
- Opciones de anualidad que pagan un beneficio mensual hasta que usted o su beneficiario fallezcan.
- Opción de reembolso en efectivo que paga beneficios mensuales durante su vida y un pago único a su beneficiario por el valor restante de su beneficio después de su fallecimiento.
- Opción de ingresos nivelados que ajusta el monto de su beneficio antes y después de que comiencen los beneficios del Seguro Social.
Para obtener más información, consulte el Summary Plan Description.
Usted es elegible y está inscrito automáticamente en el plan de ahorro 403(b). Si ha trabajado al menos 1,000 horas en un año calendario, también es elegible y está inscrito automáticamente en el plan de pensiones.
Plan de ahorro 403(b)
Como nuevo empleado, se le inscribirá automáticamente en el plan de ahorro 403(b) con una contribución antes de impuestos de 2%. La cantidad que contribuye aumenta automáticamente en 1% cada año, hasta un máximo de 10% de su salario anual.
Puede suspender las aportaciones o los aumentos automáticos al plan en cualquier momento.
Siempre tendrás 100% de derechos adquiridos sobre tus aportaciones al plan de jubilación.
Formas de contribuir
Puede aportar una cantidad fija en dólares o un porcentaje de su salario como:
- Antes de impuestosLas aportaciones se depositan antes de impuestos y se deducen de su salario. Esto reduce sus ingresos imponibles, pero pagará impuestos cuando retire el dinero.
- Roth (después de impuestos)Las aportaciones se depositan después de impuestos y se deducen de tu salario. Esto reduce tu salario neto, pero no pagarás impuestos cuando retires el dinero.
Límites de contribución
Puede aportar hasta $24,500 en 2026.
Si tienes 50 años o más, puedes aportar $8,000 adicionales en aportaciones de recuperación.
Plan de pensiones
Tienes derecho al plan de pensiones si has trabajado al menos 1,000 horas en un año calendario. El monto anual de la prestación de pensión se determina en función de:
- Compensación promedio: Los tres años consecutivos más altos en el último periodo de diez años.
- Años de servicio: Número de años naturales en los que trabajó al menos 1,000 horas, hasta un máximo de 40 años.
Cómo calcular el importe de su pensión
El monto anual de su pensión se calcula de la siguiente manera: 1% de su compensación promedio x años de servicio.
Supongamos que su remuneración media fue de $87,000 tras 15 años de servicio en JHHS. Su pensión anual sería:
87 000 x 0,01 x 15 = 1 TP 61 T 13 050
Cuándo recibirás tu pensión
Tienes derecho a la pensión completa tras cinco años de servicio.
Hay varias formas de recibir su pensión, entre ellas:
- Pago único si el valor de la pensión es igual o inferior a $25 000.
- Opciones de anualidad que pagan un beneficio mensual hasta que usted o su beneficiario fallezcan.
- Opción de reembolso en efectivo que paga beneficios mensuales durante su vida y un pago único a su beneficiario por el valor restante de su beneficio después de su fallecimiento.
- Opción de ingresos nivelados que ajusta el monto de su beneficio antes y después de que comiencen los beneficios del Seguro Social.
Para obtener más información, consulte el Summary Plan Description.
Usted es elegible y está inscrito automáticamente en el plan de ahorro 401(k).
Plan de ahorro 401(k)
Como nuevo empleado, se le inscribe automáticamente en el plan de ahorro 401(k) con una contribución antes de impuestos de 3%.
Puede suspender o modificar las aportaciones al plan en cualquier momento.
Formas de contribuir
Puede aportar una cantidad fija en dólares o un porcentaje de su salario como:
- Antes de impuestosLas aportaciones se depositan antes de impuestos y se deducen de su salario. Esto reduce sus ingresos imponibles, pero pagará impuestos cuando retire el dinero.
- Roth (después de impuestos)Las aportaciones se depositan después de impuestos y se deducen de tu salario. Esto reduce tu salario neto, pero no pagarás impuestos cuando retires el dinero.
Límites de contribución
Puede aportar hasta $24,500 en 2026.
Si tienes 50 años o más, puedes aportar $8,000 adicionales en aportaciones de recuperación.
Contribuciones del empleador
Johns Hopkins Health System realizará aportaciones quincenales a su plan de jubilación a lo largo del año si usted:
- Haber completado un año natural de empleo en el que haya trabajado al menos 1,000 horas.
- Estaban empleados activamente el 31 de diciembre del año anterior.
Empleados contratados antes del 1 de enero de 2001.
JHHS igualará un porcentaje de sus aportaciones hasta un máximo del 91 % de su salario anual. El porcentaje que JHHS igualará se basa en sus años de servicio.
| Años de servicio | Porcentaje coincidente |
|---|---|
| 1–9 | 50% |
| 10-14 | 75% |
| 15-19 | 100% |
| 20+ | 150% |
Empleados contratados a partir del 1 de enero de 2001.
JHHS aportará 1% de su salario anual, incluso si usted no contribuye al plan.
Si realiza aportaciones, JHHS igualará un porcentaje de sus aportaciones hasta un máximo de 6% de su salario anual. El porcentaje que JHHS igualará se basa en sus años de servicio.
| Años de servicio | Porcentaje coincidente |
|---|---|
| 1–9 | 50% |
| 10-14 | 60% |
| 15-19 | 80% |
| 20+ | 100% |
Cuando adquieres derechos sobre las aportaciones de JHHS
Siempre tendrás 100% de derechos adquiridos sobre tus aportaciones al plan de jubilación.
Las contribuciones de JHHS se acumulan en función de sus años de servicio (años de empleo en los que se le acreditan 1,000 horas o más):
| Años de servicio | Porcentaje adquirido |
|---|---|
| Menos de 2 | 0% |
| 2 | 25% |
| 3 | 50% |
| 4 | 60% |
| 5+ | 100% |
Usted es elegible y está inscrito automáticamente en el plan de ahorro 401(k).
Plan de ahorro 401(k)
Como nuevo empleado, se le inscribe automáticamente en el plan de ahorro 401(k) con una contribución antes de impuestos de 3%.
Puede suspender o modificar las aportaciones al plan en cualquier momento.
Formas de contribuir
Puede aportar una cantidad fija en dólares o un porcentaje de su salario como:
- Antes de impuestosLas aportaciones se depositan antes de impuestos y se deducen de su salario. Esto reduce sus ingresos imponibles, pero pagará impuestos cuando retire el dinero.
- Roth (después de impuestos)Las aportaciones se depositan después de impuestos y se deducen de tu salario. Esto reduce tu salario neto, pero no pagarás impuestos cuando retires el dinero.
Límites de contribución
Puede aportar hasta $24,500 en 2026.
Si tienes 50 años o más, puedes aportar $8,000 adicionales en aportaciones de recuperación.
Contribuciones del empleador
JHHS realizará una contribución anual a su plan de jubilación antes del 15 de marzo si usted:
- Haber completado un año natural de empleo en el que haya trabajado al menos 1,000 horas.
- Estaban empleados activamente el 31 de diciembre del año anterior.
JHHS aportará 4% de su salario anual (más 1% por encima de la base salarial imponible de la Seguridad Social para el año en curso) incluso si usted no contribuye al plan.
Si usted contribuye, JHHS igualará su donación:
- Si fue contratado antes del 1 de enero de 2005: 150% de sus aportaciones, hasta un máximo de 4% de su salario anual.
- Si fue contratado el 1 de enero de 2005 o después.: 50% de sus aportaciones, hasta un máximo de 4% de su salario anual.
Independientemente de la fecha de contratación, las contribuciones de JHHS estarán disponibles para aquellos empleados hasta el 31 de diciembre de cada año.
Cuando adquieres derechos sobre las aportaciones de JHHS
Siempre tendrás 100% de derechos adquiridos sobre tus aportaciones al plan de jubilación.
Las contribuciones de JHHS se acumulan en función de sus años de servicio (años de empleo en los que se le acreditan 1,000 horas o más):
| Años de servicio | Porcentaje adquirido |
|---|---|
| Menos de 2 | 0% |
| 2 | 25% |
| 3 | 50% |
| 4 | 60% |
| 5+ | 100% |
Usted es elegible para el plan de ahorro 401(k) y se le inscribirá automáticamente en él.
Plan de ahorro 401(k)
Como nuevo empleado, se le inscribe automáticamente en el plan de ahorro 401(k) con una contribución antes de impuestos de 4%.
Puede suspender o modificar las aportaciones al plan en cualquier momento.
Formas de contribuir
Puede aportar una cantidad fija en dólares o un porcentaje de su salario como:
- Antes de impuestosLas aportaciones se depositan antes de impuestos y se deducen de su salario. Esto reduce sus ingresos imponibles, pero pagará impuestos cuando retire el dinero.
- Roth (después de impuestos)Las aportaciones se depositan después de impuestos y se deducen de tu salario. Esto reduce tu salario neto, pero no pagarás impuestos cuando retires el dinero.
Límites de contribución
Puede aportar hasta $24,500 en 2026.
Si tienes 50 años o más, puedes aportar $8,000 adicionales en aportaciones de recuperación.
Contribuciones del empleador
JHHS realizará aportaciones quincenales a su plan de jubilación a lo largo del año.
JHHS aportará 3% de su salario anual, incluso si usted no contribuye al plan.
Cuando adquieres derechos sobre las aportaciones de JHHS
Siempre tendrás 100% de derechos adquiridos sobre tus aportaciones al plan de jubilación.
Las contribuciones de JHHS se acumulan en 100% una vez que completas dos años de servicio.
Todos los empleados pueden contribuir al plan de ahorro 403(b). Si trabajas al menos 20 horas por semana, también puedes contribuir y se te inscribirá automáticamente en el plan de ahorro 401(k).
Plan de ahorro 403(b)
Puede aportar entre 1% y 50% de su salario anual al plan de ahorro 403(b), hasta el límite establecido por el IRS.
Puede suspender o modificar las aportaciones al plan en cualquier momento.
Siempre tendrás 100% de derechos adquiridos sobre tus aportaciones al plan de jubilación.
Formas de contribuir
Puede aportar una cantidad fija en dólares o un porcentaje de su salario como:
- Antes de impuestosLas aportaciones se depositan antes de impuestos y se deducen de su salario. Esto reduce sus ingresos imponibles, pero pagará impuestos cuando retire el dinero.
- Roth (después de impuestos)Las aportaciones se depositan después de impuestos y se deducen de tu salario. Esto reduce tu salario neto, pero no pagarás impuestos cuando retires el dinero.
Límites de contribución
Puede aportar hasta $24,500 en 2026.
Si tienes 50 años o más, puedes aportar $8,000 adicionales en aportaciones de recuperación.
Plan de ahorro 401(k)
Si trabajas al menos 20 horas por semana, se te inscribirá automáticamente en el plan 401(k) con una contribución antes de impuestos de 3% como nuevo empleado.
Puede suspender o modificar las aportaciones al plan en cualquier momento.
Formas de contribuir
Puede aportar entre 1% y 50% de su salario anual como:
- Antes de impuestosLas aportaciones se depositan antes de impuestos y se deducen de su salario. Esto reduce sus ingresos imponibles, pero pagará impuestos cuando retire el dinero.
- Roth (después de impuestos)Las aportaciones se depositan después de impuestos y se deducen de tu salario. Esto reduce tu salario neto, pero no pagarás impuestos cuando retires el dinero.
Límites de contribución
Puede aportar hasta $24,500 en 2026.
Si tienes 50 años o más, puedes aportar $8,000 adicionales en aportaciones de recuperación.
Contribuciones del empleador
JHHS realizará aportaciones quincenales a su plan de jubilación, incluso si usted no realiza aportaciones al plan. Ver el cuadro de contribuciones .
Si realiza aportaciones, JHHS igualará el 50% de sus aportaciones, hasta un máximo de 3% de su salario anual, cada dos semanas.
Cuando adquieres derechos sobre las aportaciones de JHHS
Siempre tendrás 100% de derechos adquiridos sobre tus aportaciones al plan de jubilación.
Las aportaciones de JHHS se consolidan tras tres años de servicio.
Usted es elegible para contribuir al plan de ahorro 403(b). Después de un año de empleo, usted es elegible para recibir contribuciones equivalentes de JHHS.
Plan de ahorro 403(b)
Puede iniciar, suspender o modificar las aportaciones al plan de ahorro 403(b) en cualquier momento.
Formas de contribuir
Puede aportar una cantidad fija en dólares o un porcentaje de su salario como:
- Antes de impuestosLas aportaciones se depositan antes de impuestos y se deducen de su salario. Esto reduce sus ingresos imponibles, pero pagará impuestos cuando retire el dinero.
- Roth (después de impuestos)Las aportaciones se depositan después de impuestos y se deducen de tu salario. Esto reduce tu salario neto, pero no pagarás impuestos cuando retires el dinero.
Límites de contribución
Puede aportar hasta $24,500 en 2026.
Si tienes 50 años o más, puedes aportar $8,000 adicionales en aportaciones de recuperación.
Contribuciones del empleador
Johns Hopkins Health System realizará una contribución anual a su plan de jubilación antes del 15 de marzo si usted:
- Haber completado un año natural de empleo en el que haya trabajado al menos 1,000 horas.
- Estaban empleados activamente el 31 de diciembre del año anterior.
JHHS igualará 50% de sus aportaciones, hasta un máximo de 2% de su salario anual.
Cuando adquieres derechos sobre las aportaciones de JHHS
Siempre tendrás 100% de derechos adquiridos sobre tus aportaciones al plan de jubilación.
Las aportaciones de JHHS se consolidan tras tres años de servicio en los que hayas trabajado al menos 1000 horas.
Usted es elegible para contribuir al plan de ahorro 403(b). Después de un año de empleo, usted es elegible para recibir contribuciones equivalentes de JHHS.
Plan de ahorro 403(b)
Si te contrataran después del 1 de enero de 2023, se le inscribirá automáticamente en el plan de ahorro 403(b) con una contribución antes de impuestos de 2% como nuevo empleado. Si fue contratado antes del 1 de enero de 2023, no se inscribirá automáticamente.
Puede iniciar, suspender o modificar las aportaciones al plan de ahorro 403(b) en cualquier momento.
Formas de contribuir
Puede aportar una cantidad fija en dólares o un porcentaje de su salario como:
- Antes de impuestosLas aportaciones se depositan antes de impuestos y se deducen de su salario. Esto reduce sus ingresos imponibles, pero pagará impuestos cuando retire el dinero.
- Roth (después de impuestos)Las aportaciones se depositan después de impuestos y se deducen de tu salario. Esto reduce tu salario neto, pero no pagarás impuestos cuando retires el dinero.
Límites de contribución
Puede aportar hasta $24,500 en 2026.
Si tienes 50 años o más, puedes aportar $8,000 adicionales en aportaciones de recuperación.
Contribuciones del empleador
JHHS realizará una contribución anual a su plan de jubilación antes del 15 de marzo si usted:
- Haber completado un año natural de empleo en el que haya trabajado al menos 1,000 horas.
- Estaban empleados activamente el 31 de diciembre del año anterior.
JHHS contribuirá con 4% de su compensación anual (más 1% por encima de la base salarial imponible de la Seguridad Social para el año en curso), incluso si usted no contribuye al plan.
Si realiza una contribución, JHHS igualará el 50% de sus contribuciones, hasta un máximo de 4% de su salario anual.
Cuando adquieres derechos sobre las aportaciones de JHHS
Siempre tendrás 100% de derechos adquiridos sobre tus aportaciones al plan de jubilación.
Las contribuciones de JHHS se acumulan en función de sus años de servicio (años de empleo en los que se le acreditan 1,000 horas o más):
Empleados contratados antes del 1 de enero de 2023.
| Años de servicio | Porcentaje adquirido |
|---|---|
| menos de 1 | 0% |
| 1 | 20% |
| 2 | 40% |
| 3 | 60% |
| 4 | 80% |
| 5+ | 100% |
Empleados contratados después del 1 de enero de 2023.
| Años de servicio | Porcentaje adquirido |
|---|---|
| 1 | 0% |
| 2 | 25% |
| 3 | 50% |
| 4 | 75% |
| 5+ | 100% |
Usted es elegible y está inscrito automáticamente en el plan de ahorro 403(b). Si fue contratado antes del 1 de enero de 2016, también es elegible para el plan de pensiones.
Plan de ahorro 403(b)
Como nuevo empleado, se le inscribe automáticamente en el plan de ahorro 403(b) con una contribución antes de impuestos de 2%. La cantidad que contribuye aumenta automáticamente en 1% cada año, hasta un máximo de 4% de su salario anual.
Puede suspender las aportaciones o los aumentos automáticos al plan en cualquier momento.
Formas de contribuir
Puede aportar una cantidad fija en dólares o un porcentaje de su salario como:
- Antes de impuestosLas aportaciones se depositan antes de impuestos y se deducen de su salario. Esto reduce sus ingresos imponibles, pero pagará impuestos cuando retire el dinero.
- Roth (después de impuestos)Las aportaciones se depositan después de impuestos y se deducen de tu salario. Esto reduce tu salario neto, pero no pagarás impuestos cuando retires el dinero.
Límites de contribución
Puede aportar hasta $24,500 en 2026.
Si tienes 50 años o más, puedes aportar $8,000 adicionales en aportaciones de recuperación.
Contribuciones del empleador
JHHS realizará una contribución anual a su plan de jubilación antes del 15 de marzo si usted:
- Tener al menos 21 años de edad.
- Haber completado un año natural de empleo en el que haya trabajado al menos 1,000 horas.
- Haber trabajado en Care at Home durante al menos un año a partir de las fechas de ingreso al plan: el 1 de enero o el 1 de julio de cada año.
- Estaban empleados activamente el 31 de diciembre del año anterior.
JHHS igualará 50% de sus aportaciones, hasta un máximo de 2% de su salario anual.
Cuando adquieres derechos sobre las aportaciones de JHHS
Siempre tendrás 100% de derechos adquiridos sobre tus aportaciones al plan de jubilación.
Las contribuciones de JHHS se acumulan en función de sus años de servicio (años de empleo en los que se le acreditan 1,000 horas o más):
| Años de servicio | Porcentaje adquirido |
|---|---|
| 1 | 0% |
| 2 | 20% |
| 3 | 40% |
| 4 | 60% |
| 5 | 80% |
| 6+ | 100% |
Amplíe sus conocimientos
Transamerica ofrece seminarios web en vivo y grabados durante todo el año para ayudarle a prepararse para el futuro y aprovechar al máximo sus finanzas durante la jubilación.
Nombrar a un beneficiario para el plan de jubilación.
Un beneficiario recibe sus prestaciones si usted fallece. Si está casado, su cónyuge queda automáticamente designado como beneficiario de su plan de jubilación. Para designar a otro beneficiario, necesitará la autorización notarial de su cónyuge.
Iniciar sesión en Transamérica Para agregar o actualizar a sus beneficiarios:
- Seleccionar Ver detalles
- En el menú de la parte superior, seleccione Mi plan > Beneficiarios
- Seleccionar Añadir/Actualizar realizar cambios
Preguntas frecuentes
¿Cuándo tendré derecho a las aportaciones del empleador?
Si usted reúne los requisitos para recibir las aportaciones del empleador, las recibirá después de un año de empleo durante el cual haya trabajado 1,000 horas o más y debe estar empleado activamente el 31 de diciembre de ese año.
¿Cuándo puedo retirarme del plan de ahorro para la jubilación?
Puede retirar dinero de su plan de ahorro para la jubilación sin penalización a partir de los 59 años y medio. Si retira dinero del plan antes de los 59 años y medio, por lo general tendrá que pagar un impuesto por retiro anticipado 10%, salvo en determinadas circunstancias, como dificultades económicas o discapacidad.
¿Cómo puedo darme de baja del plan de ahorro para el retiro antes de que me inscriban automáticamente?
Para darse de baja del plan de ahorro para el retiro, siga las instrucciones incluidas en el correo electrónico de bienvenida de Transamerica o llame a Transamerica al 800-755-5801.
Si opta por darse de baja en un plazo de 90 días desde su inscripción automática, podrá solicitar el retiro en efectivo de sus aportaciones automáticas.
Me inscribieron automáticamente, pero no deseo contribuir. ¿Puedo recuperar el dinero que se aportó?
Sí. Puede solicitar el reembolso de las aportaciones de inscripción automática rellenando y enviando un formulario de solicitud de reembolso de 90 días. Puede obtener el formulario llamando a Transamerica al 800-755-5801.
¿Puedo suspender o modificar el monto que aporto al plan de ahorro para el retiro?
Sí. Puede iniciar, suspender o modificar sus aportaciones al plan de jubilación en cualquier momento.
Inicie sesión en su Cuenta Transamerica para actualizar sus contribuciones.
Como empleado activo, ¿puedo recibir una distribución en servicio?
Los empleados activos de 59 años y medio o más pueden recibir distribuciones en servicio, de lo contrario, un empleado activo no puede recibir una distribución en servicio.
¿Qué es un plan de pensiones? ¿Es lo mismo que un plan 403(b) o 401(k)?
El plan de pensiones es un plan de prestaciones definidas que utiliza una fórmula para calcular sus prestaciones en cualquier momento. Está financiado al 100 % por Johns Hopkins Health System, por lo que usted no tiene que aportar dinero propio como en los planes de ahorro 403(b) o 401(k).
¿Cómo completo el formulario Medicare Parte B CMS-L564 (Solicitud de información laboral)?
Si se está jubilando o necesita completar el formulario Medicare Parte B CMS-L564 (Solicitud de información laboral), envíe un correo electrónico a [email protected] solicitar el formulario.
Contactos
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Plan de ahorro para la jubilación
800-755-5801
transamerica.com/portal/
HR Support Center
Plan de pensiones
443-997-5400
[email protected]
Resources
Aplicación Transamerica:
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Si se está jubilando o necesita completar el formulario Medicare Parte B CMS-L564 (Solicitud de información laboral), envíe un correo electrónico a [email protected] solicitar el formulario.